Planification successorale
- Comptez sur le soutien à long terme d’un professionnel chevronné.
- Apprenez comment éviter les risques inutiles et les problèmes juridiques.
- Profitez de la tranquillité d’esprit en étant préparé pour presque tout ce qui peut arriver.
Pourquoi ai-je besoin d’une planification successorale?
La planification successorale, ce n’est pas uniquement le testament.La planification de votre succession est une façon de mettre vos proches en sécurité et de protéger ce qui est important pour vous. Elle englobe aussi vos polices d’assurance, vos régimes d’épargne enregistrés et les questions fiscales, et assure que vos volontés seront connues.
Peu importe l’âge, la situation familiale ou les finances, chacun devrait avoir un plan successoral.
Comment lancer le processus de planification successorale
Le meilleur moment pour entreprendre votre planification successorale, c’est aujourd’hui. Un planificateur financier peut vous aider à rester sur la bonne voie.
- Rédigez votre testamentProtégez votre héritage et assurez-vous que votre patrimoine sera distribué comme vous le désirez, grâce à un testament qui stipule clairement vos volontés.
- Choisissez vos bénéficiairesLe choix de vos bénéficiaires est une décision importante. Assurez-vous de bien comprendre tous les détails en parlant à un planificateur financier.
- Désignez un liquidateurVotre liquidateur s’occupera du règlement de votre succession et de la distribution de vos biens. C’est un rôle qui convient bien à un ami de confiance, à un membre de la famille ou à un tiers indépendant.
- Donnez une procurationSur qui pouvez-vous compter pour prendre les décisions importantes quand vous ne serez plus en mesure de le faire? La procuration est un élément clé d’un plan successoral complet.
Une fiducie peut-elle être avantageuse pour vous?
La réponse pourrait vous surprendre.
La fiducie peut être un outil utile pour faire des économies et gérer ses actifs. Avec le bon plan, la fiducie peut faciliter le transfert d’avoirs entre membres de la famille, permettre des économies d’impôt à court terme et protéger les bénéficiaires handicapés.
La fiducie comporte de nombreux avantages. Essayons de trouver le plan qui vous convient le mieux.
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FAQ sur la planification successorale
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